《金融》年終獎金放大術 善用理財健診搭配智能理財工具

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在投資、資產增值方面,中信銀行建議,可透過「全方位家庭理財健診」試算人生各階段理財目標及缺口,紀律準備,達成目標;更可使用優利定存、線上申購定期定額基金進行資產配置,例如即日起至今年2月29日止推出的「美澳新錢優利超利high」,專案期間內以美元新資金承作,3個月及6個月年息最高6%,以及日前推出的「買基金免費用,終身0負擔」,鼓勵民衆透過線上定期(不)定額投資基金或智主投,該筆即享終身申購手續費0元及信託管理費0元優惠,養成理財規劃習慣,累積財富。

此外,隨着孩子漸長至大學以上階段,近六成家長將關注轉向「退休規劃」,提醒民衆除定期檢視退休進度,也應隨着年紀逐步調整風險性資產比重,避免退休金價值波動過大,降低退休生活品質。

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至於旅遊成爲今年受訪者最重要的理財三大目標之一,且平均分配於各年齡層,推斷因前幾年受新型冠狀病毒(COVID-19)疫情影響,普遍民衆對國外旅遊需求漸增。

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